Thuis
Contacten

    Hoofdpagina


Persoonlijke profielvragen

Dovnload 75.69 Kb.

Persoonlijke profielvragen



Datum05.12.2018
Grootte75.69 Kb.

Dovnload 75.69 Kb.




Persoonlijke profielvragen
Bij een hypotheek komt veel kijken. Daarom is het handig als u uw plannen, uw wensen en uw persoonlijke situatie alvast op een rijtje zet. Dan kan onze adviseur het gesprek voorbereiden, en kan het adviesgesprek gaan over de dingen die voor u belangrijk zijn.
Wilt u de onderstaande vragen zoveel als u kunt, naar juistheid invullen, en voor uw afspraak ons mailen?
Kruis de hokjes aan die voor u van toepassing zijn. Met de tabtoets kunt u eenvoudig door het document heen lopen.

1. Wat is de aanleiding voor de afspraak?
Ik heb een huis gekocht voor: €       Kosten koper Vrij op naam

Bestaande woning

Nieuwbouwwoning

De sleuteloverdracht bij de notaris staat gepland op:      .


Ik ben van plan een huis te kopen in de prijsklasse €      .

Ik wil een extra hypotheek opnemen voor een verbouwing €      .

Ik denk erover om mijn huidige hypotheek te veranderen of over te sluiten, omdat      .

Anders, namelijk      .



2. Heeft u bepaalde vragen die u in ieder geval met de adviseur wilt bespreken?
Ja, namelijk:

     


3. Over u zelf, uw huidige situatie
Wonen en leven

Alleenstaand

Samenwonend met/zonder samenlevingscontract

Gehuwd of geregistreerd partnerschap

In gemeenschap van goederen

Onder huwelijkse- of partnerschapvoorwaarden

Gescheiden
Heeft u kinderen?


Naam:

Geboortedatum:

     

     

     

     

     

     

     

     


Ik huur momenteel en betaal per maand aan huur €      .

Ik heb een eigen woning ter waarde van ca. €      .

Mijn woning is/wordt verkocht.

Indien verkocht: De verkoopprijs bedraagt:       en de geplande overdrachtsdatum is:      .

Anders, namelijk      .

Lopende hypotheek (indien van toepassing)


  • Ik heb een hypotheek bij:       sinds:      .

  • Soort hypotheek:

(Bank-)Spaarhypotheek

(Bank-)Spaarhypotheek met aflossingsvrij deel

Beleggingshypotheek



Beleggingshypotheek met aflossingsvrij deel

Volledig aflossingsvrije hypotheek



Hypotheek met beleggen èn sparen (‘hybride’)

Anders:      



  • De hoogte van mijn huidige hypotheek is: €      .

  • De hypotheekrente bedraagt:      %, rentevervaldatum:      .

Indien u meerdere leningdelen heeft:

De hypotheekrente bedraagt:      %, rentevervaldatum:      .

De hypotheekrente bedraagt:      %, rentevervaldatum:      .


  • Ik heb nog een tweede hypotheek lopen bij:       ter hoogte van €      .

4. Uw persoonlijke financiën
Uitgaven

Mijn inkomen is voldoende, maar er blijft praktisch nooit geld over.

Ik heb een ruim inkomen en er blijft regelmatig geld over.
Sparen & lenen

Mijn partner / ik sparen iedere maand €      .

Mijn partner / ik heb altijd minimaal een bedrag van €       als buffer op mijn spaarrekening staan.

Mijn partner / ik hebben in totaal €       aan reserves op spaarrekeningen staan en €       belegd. Daarvan wil ik €       gebruiken voor de aankoop/verbouwing van het huis.

Mijn partner / ik heb al eens een uitkering uit een levensverzekering ontvangen, namelijk: :      .

Mijn partner / ik hebben op dit moment nog andere lening(en) lopen: (geen hypotheken)




Geleend bedrag

Maandlasten:

Kunt u deze aflossen uit eigen middelen (indien noodzakelijk)?

€      

€      



€      

€      




Mijn partner / ik heb betalingsproblemen gehad met een lening en/of een melding daarvan bij het BKR.
Alimentatie

Mijn partner / ik betaal alimentatie aan de ex-partner: maandelijks €      .

Mijn partner / ik betaal onderhoudsbijdrage t.b.v. de kinderen: maandelijks €      .
Buitenland

Ik heb       jaar in het buitenland gewoond.



Mijn partner heeft       jaar in het buitenland gewoond.
Uw ervaring met financiële producten

Mijn partner / ik heb ervaring met de volgende financiële producten:

Het afsluiten van een hypotheek, bestaande uit      .

Het afsluiten van een lening, bestaande uit      .

Het afsluiten van een levensverzekering, bestaande uit      .

Beleggen in beleggingsfondsen in een verzekering, bestaande uit      .

Beleggen in beleggingsfondsen op een beleggingsrekening, bestaande uit      .

Een eigen aandelenportefeuille, bestaande uit      .


Wilt u uw kennis van financiële producten testen? Kijk dan op www.weetwatjeweet.nl
5. Uw situatie in de toekomst
Mijn woning

Ik verwacht  in de woning te blijven wonen, omdat      .


Mijn huishouden

Om mijn huidige leefpatroon voort te zetten, mogen de netto maandlasten niet hoger zijn dan €      .

Wij hebben een kinderwens.

Ik ben van plan voor mijn 65ste jaar met pensioen te gaan.

Overig, namelijk      .
Mijn uitgaven

Als het moet zou ik maandelijks mijn huidige uitgaven kunnen verlagen met €      .

Ik heb een redelijk kostbare hobby / andere bijzondere uitgaven, namelijk      .

Ik verwacht de komende jaren één of meer grote uitgaven te doen, namelijk      .


Sparen & lenen

Mijn partner / ik vinden het belangrijk in de nieuwe situatie maandelijks te kunnen blijven sparen.


Mijn inkomen (kies het best passende antwoord)

Ik verwacht dat mijn / mijn partners inkomen de komende jaren niet veel verandert.

Ik verwacht dat mijn / mijn partners inkomen op termijn daalt, omdat      .

Ik verwacht dat mijn / mijn partners inkomen de komende jaren behoorlijk stijgt, omdat      .


Diverse

Ik verwacht de komende jaren een financiële meevaller, namelijk      .

Ik / mijn partner heb inkomsten uit huur/dividend/aanmerkelijk belang maandelijks €      .

Mijn partner / ik ontvang partneralimentatie, maandelijks €      .

Mijn partner / ik ontvang inkomsten, maandelijks €       uit:

een sociale uitkering

verzekering

6. Uw wensen en doelen
Uw pensioensituatie (kies het best passende antwoord)

Ook als ik (of mijn partner)met pensioen ga, moet de hypotheek passend zijn bij mijn inkomen.

Als ik met pensioen ben moet de hele hypotheek zijn afgelost.

Als ik (of mijn partner) met pensioen ga hoeft er niets of niet voldoende te worden afgelost op de hypotheek, ook niet indien hierdoor de woning verkocht dient te worden.


Indien u of uw partner komt te overlijden (kies het best passende antwoord)

Als ik (of mijn partner) kom te overlijden, moet de hypotheek passend zijn bij het inkomen van de nabestaande.

Als ik (of mijn partner) kom te overlijden, wil ik dat de hele hypotheek wordt afgelost.

Als ik (of mijn partner) kom te overlijden hoeft er niets of niet voldoende te worden afgelost op de hypotheek, ook niet indien hierdoor de woning verkocht dient te worden.
Indien u of uw partner arbeidsongeschikt zou raken (kies het best passende antwoord)

Als ik (of mijn partner) arbeidsongeschikt raak, moet er iets geregeld zijn waarmee minstens de terugval in inkomen deels of volledig kan worden opgevangen.



Als ik (of mijn partner) arbeidsongeschikt raak hoeft er niets geregeld te zijn om de terugval in het inkomen op te vangen, ook niet indien hierdoor de woning verkocht dient te worden.
Indien u of uw partner werkloos zou raken (kies het best passende antwoord)

Als ik (of mijn partner) werkloos raak, moet er iets geregeld zijn waarmee minstens de terugval in inkomen deels of volledig kan worden opgevangen.



Als ik (of mijn partner) werkloos raak hoeft er niets geregeld te zijn om de terugval in het inkomen op te vangen, ook niet indien hierdoor de woning verkocht dient te worden.
Uw vermogensopbouw (kies het best passende antwoord)

Ik wil 100% zekerheid over de aflossing van (een deel van) de hypotheekschuld.

Ik wil volledig of gedeeltelijk beleggen, om mijn hypotheek straks af te lossen.

Ik vind het belangrijk om te kunnen switchen tussen sparen en beleggen.

Ik wil een aflossingsvrije hypotheek, omdat het aflossen van de hypotheekschuld in de toekomst voor mij geen punt is.


Uw rentevastperiode (kies het best passende antwoord)

De maandlasten van de hypotheek moeten  jaar gelijk blijven omdat

     .

 Ik wil een variabele rente, omdat      .



Ik wil een combinatie tussen een vaste en een variabele rente, omdat      .
Diverse (meerdere antwoorden mogelijk)

Ik wil de eerste jaren meer geld in de hypotheek inleggen, om daarna een lagere maandlast te hebben.

Ik wil het liefst een hypotheek die korter loopt dan dertig jaar, ook als dat een aanzienlijk hogere maandlast betekent, omdat      .

Ik wil op enig moment een groot bedrag kunnen aflossen (bijvoorbeeld met erfenis).

Ik heb geen bezwaar om mijn betaalrekening over te zetten naar de bank die de hypotheek verstrekt als ik daardoor rentekorting krijg.

Ik heb een voorkeur voor een bepaalde geldverstrekker, namelijk      .

Ik wil geen hypotheek van      , omdat      .
Ik heb een andere wens, die hier niet tussen staat, namelijk      .
Uw persoonlijke gegevens


Naam

     

Naam partner (mits van toepassing)

     

Adres

     

Adres (mits afwijkend)

     

Postcode & woonplaats

     

Postcode & woonplaats

     

(Mobiele) telefoon

     

(Mobiele) telefoon

     

E-mailadres

     

E-mailadres

     

Geboortedatum

     

Geboortedatum

     

Hoogst genoten opleiding

WO HBO

MBO VMBO

Havo

anders      



Hoogst genoten opleiding

WO HBO

MBO VMBO

Havo

anders      

Beroep

     

Beroep

     

Werkbetrekking

Fulltime

Parttime

Freelancer / zelfstandige1

In vaste loondienst

Tijdelijk contract tot      , eventueel met:

Intentieverklaring voor onbepaalde tijd

Flexibele aanstelling1

Uitzendbureau

Anders      


Werkbetrekking

Fulltime

Parttime

Freelancer / zelfstandige1

In vaste loondienst

Tijdelijk contract tot      , eventueel met:

Intentieverklaring voor onbepaalde tijd



Flexibele aanstelling1

Uitzendbureau

Anders      



Bruto inkomen

€      

jaar maand



Bruto inkomen

€      

jaar maand

¹ Als u zelfstandige bent, of een flexibele aanstelling heeft, dan graag volledige jaarcijfers over de afgelopen 3 jaar meenemen naar het gesprek.


Heeft u nog aanvullende opmerkingen?

     

Dank u wel voor het invullen van deze vragenlijst.
Sla dit ingevulde formulier op uw computer op en dan kunt u deze naar ons mailen.
A.B. ( Bart ) Nijen Twilhaar

Gecertificeerd Hypothecair Planner


bart@nijentwilhaar.com

0546-572295 of mobiel 06-26900595






  • Persoonlijke profielvragen
  • 1. Wat is de aanleiding voor de afspraak
  • 2. Heeft u bepaalde vragen die u in ieder geval met de adviseur wilt bespreken Ja, namelijk:   3. Over u zelf, uw huidige situatie
  • Lopende hypotheek (indien van toepassing)
  • 4. Uw persoonlijke financiën Uitgaven
  • Geleend bedrag Maandlasten: Kunt u deze aflossen uit eigen middelen
  • Uw ervaring met financiële producten
  • 5. Uw situatie in de toekomst Mijn woning
  • Sparen lenen
  • 6. Uw wensen en doelen Uw pensioensituatie
  • Indien u of uw partner komt te overlijden
  • Indien u of uw partner arbeidsongeschikt zou raken
  • Indien u of uw partner werkloos zou raken
  • Uw persoonlijke gegevens
  • Heeft u nog aanvullende opmerkingen

  • Dovnload 75.69 Kb.